משקיע כשיר – מה זה ומי זכאי?

משקיע כשיר הינו משקיע יחיד או תאגיד (בבעלות מלאה של יחיד), משקיע זה נקרא גם משקיע מתוחכם.

בכדי להיחשב תחת הגדרת "משקיעים כשירים" עליכם לעמוד בכמה מבחנים הקבועים בתוספת החוק של חוק ניירות ערך. קריטריונים אלו מתייחסים למצבכם הכלכלי, לרמת הנכסים הנזילים והכנסותיכם.

לפי חוק ניירות ערך משקיע כשיר הינו יחיד שמתקיים בו אחד מאלה:

• השווי הכולל של הנכסים הנזילים שבבעלותו עולה על 8,364,177 שקלים חדשים.
• גובה הכנסתו בכל אחת מהשנתיים האחרונות, עולה על 1,254,627 שקלים חדשים, או שגובה הכנסת התא המשפחתי שאליו הוא משתייך עולה על 1,881,940 שקלים חדשים.
• השווי הכולל של הנכסים הנזילים שבבעלותו עולה על 5,227,610 שקלים חדשים וגובה הכנסתו בכל אחת מהשנתיים האחרונות עולה על 627,313 שקלים חדשים, או שגובה הכנסה כאמור של התא המשפחתי שאליו הוא משתייך עולה על 940,969 שקלים חדשים.
• סך ההון העצמי של החברות בבעלותו המלאה של הלקוח, בהתאם לדוחותיהן הכספיים המבוקרים האחרונים, עולה על 8,364,177 שקלים חדשים